新规来袭，韩国小型加密货币交易所或迎来“倒闭潮”

本文来自？韩国先驱报，原作者：朴佳英Odaily星球日报翻译？|念印司堂

韩国本土的加密货币交易所 Daybit 周日表示，由于反洗钱法收紧，它将自愿关闭业务。运营 Daybit 的 Chain Partners 表示，由于监管因素，该平台计划在 6 月 1 日之前关闭。今年早些时候，由区块链技术开发商 Coinplug 运营的 CPDAX 也决定关闭。

日位？表示：“随着《特定金融交易信息报告和使用法》最近生效，由于监管环境更加严格，我们无法提供正常的交易服务，因此，Daybit 将在 6 月 1 日之前分阶段停止运营。” Daybit 与新韩银行的合同将在 6 月前到期。业内专家表示，许多其他本地交易所在满足新的监管要求方面也面临着类似的障碍加密货币交易所是什么，可能会决定效仿 Daybit。

“目前有超过 10 家交易所完成了（信息安全管理系统）要求，这是希望在韩国金融情报局（KoFIU）注册的交易所需要满足的要求之一，但它是他们很难在当地银行获得实名账户，”一位不愿透露姓名的消息人士说。

监管浪潮正在兴起

根据金融服务委员会 (FSC) 的规定，《特定金融交易信息报告和使用法》的修正案要求所有从事虚拟资产交换、存储和管理的企业向韩国金融情报局报告其运营情况该修正案于 3 月 25 日生效，给予交易所六个月的宽限期。

为了向“KoFIU”报告，当地交易所必须找到愿意为其虚拟资产客户开立实名账户的银行。未能这样做的交易所最终将不得不关闭，因为使用非 KoFIU 注册交易所的投资者被禁止与金融公司和银行进行交易。这可以防止用户将资金从个人银行账户转移到交易所，反之亦然，从而防止加密货币购买和取款。

韩国四大加密货币交易所？Bithumb、Coinone、Upbit？和？Korbit？已成功与银行合作，但大约 100 英镑？小型交易所仍在苦苦挣扎。这些未注册的交易所只有？5？几个月前被迫关闭。由于银行负责筛选各个交易所，因此不愿承担风险，发行实名加密货币交易账户。

韩国政府还于 4 月 18 日宣布，计划打击包括洗钱和欺诈在内的任何涉及加密货币的非法活动，从而对银行施加更大压力。由于担心资金以购买加密资产的形式从该国流向海外，政府目前正在就监管与加密货币交易所相关的海外汇款和银行的计划进行谈判。当地媒体报道称，一些韩国投资者似乎正试图利用“泡菜溢价”将法币转移到海外，并从其他国家的场外交易商那里购买加密货币。然后这些交易者在国内市场上出售代币。

媒体报道称，金融监管监管局目前正在审查一项计划，以制定涉及加密资产的海外汇款指南，并正在与包括经济和财政部在内的多个政府部门进行磋商。监管机构还召集商业银行外汇部门负责人就指导方针达成共识。根据该指引，银行可以像在反洗钱 (AML) 问题上一样与监管机构合作。银行将被告知标记或暂停他们认为可疑的海外汇款请求。其中可能包括没有海外汇款记录的客户突然要求将大笔款项汇往海外，或出于不明原因向海外非韩国人汇款。然而，许多银行已经表示，他们对与加密货币相关的责任处于“困惑”状态。商业银行表示，他们担心这意味着一旦违反“反洗钱”规则，责任最终将由银行承担。与此同时，针对“泡菜溢价”，韩国海关总署也开始规范使用加密资产的非法交易。韩国海关的一位官员 4 月 21 日表示：“加密货币可用于金融贸易犯罪。如果韩国海关发现这一举动并掌握可疑情况，它将展开调查。”韩国海关总署加强了对加密货币交易的监管，韩国海关官员解释说：“我们计划将非法加密货币交易视为贸易金融犯罪和非法外汇交易监管业务的延伸。 ”

随着韩国政府重点打击与加密资产相关的非法活动加密货币交易所是什么，金融监管局已发布“限制令”，要求内部员工禁止投资加密货币。金融监管局22日强调，所有参与工作的高管和员工不得向他人提供有关加密资产的信息，也不得协助进行资产交易或投资。相关人员包括处理虚拟资产政策和法律或虚拟资产调查和检查的部门。

银行可能“得不偿失”

银行一直在抱怨（他们认为）额外的负担和缺乏政府指导方针。更糟糕的是，最近的市场波动和高级金融官员的怀疑言论使当地银行更难与加密货币交易业务建立联系。

“当加密货币市场看涨时，与加密货币交易所合作似乎是一项不错的业务，但目前，尤其是在市场最近如此动荡的情况下，风险似乎超过了银行可以从中获得的收益合作小额交易费用，”一位银行官员说。

比特币？行情显示，比特币的价格已从 4 月 14 日的 8200 万韩元（约 73,500 美元）的历史高位暴跌至约 6080 万韩元（约 54,500？美元）。

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