全球政策 | 印度银行业对比特币缺乏信心，主要比特币交易所的银行账户被冻结

据印度新闻媒体《经济时报》报道btc交易不被冻结，印度的比特币交易所可能面临该国顶级金融机构的干扰。 自 2017 年 12 月以来的一个月里，包括印度国家银行、住房发展金融银行（HDFC 银行）、Axis 银行、Yes 银行和印度工业信贷投资银行（ICICI 银行）在内的几家国家银行冻结了某些银行账户数字货币交易所。

这些银行暂停这些账户交易的主要原因似乎是银行业对比特币交易缺乏信心，尤其是在大多数比特币交易所基本依靠贷款维持运营的情况下。 此外，大多数尚未实施冻结的印度银行都对一天内可提取的资金量设置了上限。

虽然《经济时报》列出的受影响比特币交易所名单仅包括 Zebpay、Unocoin、CoinSecure 和 BtcxIndia，但其他未列出的交易所也遇到了一些问题。 一位银行代表告诉经济时报：

印度储备银行没有给我们任何指示——冻结他们的账户只是我们的警告措施。

在冻结这些比特币交易所银行账户的同时，金融机构还要求这些加密货币交易所提供贷款抵押品。 一位业内人士表示，

自上个月以来，银行一直在要求额外的一对一担保。

大多数从金融机构借入资金的印度比特币交易所都向金融机构提交了一对一的贷款，以便为私募股权投资筹集资金，尽管这些贷款尚未兑现。

据《经济时报》援引消息人士称，目前约有八家银行被冻结，预计未来还会有更多账户被冻结。 其他银行报告说，一些在其分支机构设有账户的比特币交易所使用他们的账户进行某些交易，这些交易与创建时所说的不同。 印度的主要金融机构已被勒令向金融情报部门披露此类可疑交易。

然而，关注这些交易所的不仅仅是印度银行业。 该国负责征收直接税和间接税的部委也开始关注此事。 2017年12月，印度财政部所得税司对全国多家加密货币交易所进行了审计。 几天后，税务局宣布已向大量投资加密货币的高净值人士发出税务通知。 该部门还表示，印度前 10 大比特币交易所的累计收入约为 60 亿美元。

Zebpay 和 Koinex 是最受新投资者欢迎的两个交易所，印度大部分数字货币交易量都发生在这两个交易所。 过去几周，两家公司的账户被银行冻结后，都发表了多份声明。 虽然 Zebpay 在此期间并未停止处理交易者的取款请求，但正如支持页面所证实的那样，它的存款业务确实遇到了一些问题。 Koinex 在 2018 年 1 月 8 日恢复之前暂停了所有法定交易，包括存款，大约一周。

由于立法者和金融机构加强了审查，过去一个月对印度比特币交易所来说尤其麻烦。 随着加密货币市场继续吸引该国民众的兴趣以及首次投资者继续进入市场btc交易不被冻结，情况可能会恶化。

翻译：熊猫翻译社