拍案｜90万多“黑钱”是如何一步步“洗白”的？谨防虚拟货币背后的风险！

近年来，一些“币圈”玩家“一夜暴富”的故事

让很多人涌向比特币

但是，你知道吗？

此类虚拟货币交易存在巨大风险

犯罪分子正在关注其强大的匿名功能

把它变成洗钱工具

近日，最高人民检察院、中国人民银行公布了一起典型案件，被告人陈某之在其妻子陈某博涉嫌集资盗窃后，将赃物“洗”成比特币，让陈某博花更多钱。海外90万元以上。

“黑钱”是如何一步步被比特币“洗掉”的？此案揭示了虚拟货币洗钱犯罪背后的“套路”。

·神秘的3人聊天群

2015年8月至2018年10月，陈某波通过擅自开办公司、搭建交易平台发行“虚拟货币”、诱使客户交易等方式，向社会公开推销固定收益型理财产品。 ，骗取大量客户资金。

这些非法活动没有逃过警方的注意。 2018年11月，上海市公安局浦东分局以涉嫌集资诈骗罪对陈某波立案侦查，涉案金额超过1200万元。感受到动荡的陈某波迅速逃往国外。

陈某波深知暴行的后果，他已经设置了“后援”。 2018年年中，陈某博将非法集资300万元汇入妻子陈某之个人建行账户，并于8月假离婚，以转移财产，变相隐瞒犯罪所得。 .

10月底至2018年11月末，陈某波逃​​往海外后，陈某之将赃物300万元转入陈某波个人建行账户供其在国外使用，但陈某波逃往海外。一波还不满足。

陈某波曾推出自家平台发行“虚拟货币”欺骗客户，深谙“币圈”套路。于是，他把“洗钱”的想法放到了比特币上。

第一步，陈某博指示陈某之将他用非法集资订购的豪车以超过90万元的更优惠价格转卖。

第二步，陈某博建立了一个由自己、陈某之和一名比特币“矿工”组成的三人聊天群。在群里，陈某博让陈某之逐渐把钱转给“矿工”换取比特币秘钥，并将秘钥发给他，让他在海外兑换。

组里的三个人对这些见不得人的行为都很谨慎。他们在聊天中多次指出“不要填写笔记”。

然而，最阴险的兔子是不是好猎人的对手。

上海市公安局浦东分局在调查陈某博集资诈骗案中发现陈某之洗钱犯罪线索。将案件推向胜利。

上海市浦东新区人民检察院第七检察院检察长朱启佳介绍，根据四人微信群的聊天记录，侦查人员向人民银行咨询调查可疑交易，并获得通过穿透资金链等方式获取相关信息。证据。

检方办案流程

检方认为陈某智通过工行汇款、比特币兑换等方式帮助了陈某智。薄某将境外募集资金转移，构成洗钱罪；陈某博涉嫌集资盗窃罪的事实可以确定，其逃亡海外不影响陈某之洗钱罪的认定。

2019年10月9日，上海市浦东新区人民检察院以洗钱罪对陈某志提起公诉。上海市浦东新区人民法院12月23日作出裁定，认定陈某智犯洗钱罪，判处有期徒刑2年，并处罚金20万元。

·在我国从事虚拟货币交易是违法的

比特币不是特定的货币机构发行的，总量稀缺，因此受到一些人的青睐。然而，比特币和其他虚拟货币是匿名的、难以追踪的、无国界的，使其成为犯罪分子理想的洗钱手段。事实上，由于虚拟货币在国家金融安全等方面的恐吓，其在我国的交易已经暂停。

早在2013年，中国人民银行等五部门联合发布《关于防范比特币风险的通知》，要求金融机构和支付机构不得开展与比特币相关的业务； 2017年，中国人民银行等七部门发布的《关于防范代币发行和融资风险的公告》进一步明确，融资主体通过非法销售向投资者募集比特币、以太币等所谓“虚拟货币”，代币流通。从本质上讲，这是一种未经批准的非法公共融资行为。涉嫌非法销售代币票、非法发行期货、非法集资、金融盗窃、传销等违法犯罪活动。

在高压打击下，一些不法分子改变了虚拟货币交易平台，或试图通过场外交易等方式逃避监管；陷阱。

在江苏省丹阳市人民检察院受理的一起虚拟货币洗钱案中，一犯罪团伙以高额利润为诱饵，引诱持有虚拟货币“A币”的人向该团伙提供“A币”。 Net”平台账户和银行卡，成为“佳能”。

团伙成员通过这个“佳能”账户和银行卡，利用一些不法分子获得的“黑金”买卖虚拟货币，帮助他们洗钱，形成了一个“网络”。犯罪所得的“黑金”产业链——层层银行卡汇款——买卖虚拟货币洗钱”。这些提供账户的“大佬”虽然认为“拿账户”可以轻松获利，但他们并没有知道他们已经成为囚犯的替罪羊，最终将面临法律制裁。

·打击虚拟货币洗钱任重道远

目前，打击虚拟货币洗钱仍面临一些困难。例如，虽然我国监管部门明确禁止代币发行、融资和兑换活动，但由于各国和地区对比特币等虚拟货币采取的新监管政策存在差异，通过境外虚拟货币服务商和交易所币商怎么防止收到黑钱，虚拟货币并且可以实现虚拟货币。随着法币的自由兑换，虚拟货币成为跨境资金洗钱的新手段。

中国人民银行将此案作为中国借助虚拟货币打击洗钱的成功案例，提供给国际反洗钱组织——金融行动特别工作组，向国际社会介绍中国经验。

上海市人民检察院在陈某智洗钱案侦查过程中，建议在新的领域加强反洗钱监管和金融情报分析。

据央行相关负责人介绍币商怎么防止收到黑钱，反洗钱部门高度重视虚拟资产洗钱风险，正在加强对虚拟货币洗钱风险的研究。我国的监管现实和风险状况。会同有关部门依法打击涉及虚拟资产的洗钱和上游犯罪，维护社会稳定和金融安全。

“硬币圈”不是法外之地。随着相关法律法规的不断完善，调查取证方式的不断更新，国际打击合作的不断加强，比特币等虚拟货币洗钱的“灰色空间”越来越窄。翅膀逃不掉。对于普通投资者来说，要擦亮眼睛，未雨绸缪，避免成为洗钱犯罪的“工具人”。当然，我们也希望相关部门进一步加大对虚拟资产洗钱的打击力度，加强海外追逃，用正义之光，让暗潮下的邪恶无形。

制作人：赵诚

制作人：胡青海、张晓松

统筹：杨维涵

记者：白洋、刘硕、吴宇