不懂“区块链”没关系，但不懂区块链骗局的三大特点，你肯定吃亏

区块链最近很火，但是因为技术原理很复杂。 很多人听说过“区块链”，但很少有人了解“区块链”。 一些骗子从中看到了可乘之机，社会上出现了很多以“区块链”为名设下的骗局。

广州日报全媒体记者近日获悉，在今年广州两会上，广州市政协委员、市侨联副主席卢启明提出“关于打击利用各种金字塔计划和欺骗的区块链概念。” 建议》收到市市场监管局的回复。

广州市市场监管局总结了“区块链骗局”的三大特征，并表示将严格控制以“区块链”名义经营的企业准入。

“虚拟货币”交易不受法律保护

区块链从来不等于比特币或其他虚拟货币，而是比特币的底层技术体系和大量加密数字货币。 然而，在现实中，涉及“区块链”的骗局和纠纷往往源于虚拟货币。

广州某软件开发公司（上虞电子科技有限公司）曾销售虚拟产品“爱”，“爱”可兑换海南某区块链概念公司（海南便利链网络科技）发行的“爱”有限公司。）。 便利货币”。

2018年8月，佛山市刘频（化名）与清远市陈达（化名）签署多项交易协议。 根据协议，刘频将共计130万“便民币”和3.5万套“爱心”转让给陈达，陈达需向刘频支付102万元。

然而，陈达最后还是给了刘品32万元，刘品为了剩下的70万元起诉了陈达。 陈达称，此前他曾向广州公司转账600余万元购买“爱”，因为该公司夸大称“爱”是一种具有重大投资价值的“数字货币”，后来才意识到如此- 所谓“方便币”，“爱”根本不存在，无法在市场上流通和交易。

因此，陈达认为，自己与刘聘的合同无效，刘聘应退还其已支付的30余万元。

这场官司终于在今年3月落下帷幕。 广东省佛山市南海区人民法院的判决最终支持了陈达，驳回了刘频的全部诉讼请求。 广州日报全媒体记者了解到，目前发行“便利币”和“爱心”的公司已经停止运营，相应的虚拟产品也不再可供查看。

本判决依据中国人民银行、中央网信办、工业和信息化部、国家工商行政管理总局、中国银监会发布的《关于防范代币发行融资风险的公告》证监会、证监会、保监会2017年9月4日公告明确指出，代币等所谓“虚拟货币”本质上是未经批准擅自公开募集资金的违法行为； 同等法律地位的货币不能也不应作为市场流通的货币。 因此，“虚拟货币”等相关代币目前在我国是不合法的，不能在我国流通和交易。

区块链的概念对公众来说非常模糊

广州市政协委员卢启明表示，区块链概念的热度已经从科技界迅速蔓延至普通百姓。 一些不法分子利用普通市民缺乏科学知识，编造各种概念，设立相关项目和投资标的，引诱普通市民进行交易。 公民很可能成为受害者。 因此，他提出了打击利用区块链概念进行各种传销和诈骗的提案。

“区块链和虚拟货币的概念对于大众来说还是一个非常遥远和模糊的概念，即使是专业人士也不可能在短时间内理解其内涵，更何况是普通人。” 他认为，这是一种基于链条概念的传销虚拟货币模型。 他认为区块链不等同于比特币，这是技术创新的幌子。 传销活动的特点。

“在普罗大众还没有真正了解区块链和数字货币本质的前提下，极其容易被一些虚假项目误导，成为韭菜。” 他说。

他认为，媒体应该重点向公众解释常见的区块链骗局，并警告投资者，他们也应该认清此类项目的性质。 将线下区块链相关峰会、公益项目、招商引资纳入监管。

他还表示，国家和地方政府要尽快出台虚拟货币监管的法律法规和政策，明确约束市场主体的行为，让执法有条不紊。

广州将严控“区块链”企业准入

针对卢启明的提议，市市场监管局表示，随着区块链概念的普及，区块链传销也应运而生。 区块链传销的内容已经出现。 区块链传销利用数字货币区块链和数字货币的高普及性，打着“区块链”的幌子进行诈骗。

“很多传销组织自称是区块链，但实际上并没有任何技术，只是借用区块链的名义进行传销诈骗。” 该局表示，在区块链的“神秘面纱”下，不法分子乘机动脑筋，区块链成为诈骗、传销等经济犯罪的“招牌”。 不法分子打着“金融创新”、“区块链”的旗号，通过发行所谓“虚拟货币”、“虚拟资产”、“数字资产”吸纳资金，侵害公众合法权益。 此类活动并非真正基于区块链技术，而是炒作区块链概念进行非法集资、传销、诈骗。

该局还分析了区块链骗局的三个特点：一是网络化、跨境化。 依靠互联网和聊天工具进行交易，利用网络支付工具收付资金，风险传播面广、扩散快。

二是具有欺骗性、诱惑性、隐蔽性。 利用热点概念炒作，编造各种“高高在上”论，有的甚至借名人大V“站台”宣传，以空投“糖果”作为诱惑，宣称“币值只涨不跌” “投资周期短”。 、高回报、低风险”，极具欺骗性。

三是违法风险多。 不法分子以“静态收入”（货币升值获利）和“动态收入”（线下开发获利）为诱饵区块链不等同于比特币，通过宣传吸引公众投资资金，引诱投资人和开发人员加入，不断扩大活动范围。资金池，具有非法集资、传销、诈骗等特点。 此类活动以“金融创新”为噱头，实质上是“借新还旧”的庞氏骗局，资金运作难以长期维持。

该局表示，将联合公安、金融监管等部门，形成打击区块链传销诈骗合力，联合第三方监测机构，利用线上大数据分析与线下现场相结合的方式调查取证。 从而对传销重点区域和重点疑似企业进行实时监控。

市市场监管局还将严格控制以“区块链”名义经营的企业准入，这不仅将有力促进区块链等新一代信息技术和数字经济产业的发展，也将防止不法分子利用借用区块链技术。 名义登记市场主体从事违法经营活动的； 同时，利用广州打击传销综合治理机制，加强辖区属地管理，对线下区块链相关峰会、项目招商活动等进行现场实时管控，并不断挤压区块链传销的活动空间，消灭其滋生土壤

广州日报全媒体记者 龙坤

广州日报全媒体编辑唐欢